Power BI 中如何计算每年追加固定金额的复利？

2026-11-04技术老齐

可以用 SUMX 累加每笔追加金额在目标年份的复利终值，再加上 2026 年本金的复利终值。结果与逐年计算“上一年余额 × 年增长系数 + 当年追加金额”相同，measure 也无需递归引用自身。

计算规则为：以 2026 年为基准年，2027 年先计息再追加 1.00，2028 年至 2056 年每年先计息再追加 2.00。

为什么原来的公式没有累计追加金额

原公式中的这一项：

AdditionalValue + BaseAmount * POWER(1 + Rate, N)

只计算了本金的复利终值和目标年份当年的追加金额，漏掉了往年的追加金额及其产生的利息。

设本金为 (P)，固定年利率为 (r)，距 2026 年的年数为 (n)，第 (k) 年追加的金额为 (A_k)，则：

[ V_n=P(1+r)^n+\sum_{k=1}^{n}A_k(1+r)^{n-k} ]

其中，(A_1=1)，从 (A_2) 开始均为 (2)。由于先计息、后追加，当年追加金额对应的指数为 0，从下一年才开始计息。

DAX measure

代码以租金总额为本金，使用前需满足以下条件：

Rents[Current Rent Charge] 保存的是 2026 年的基准金额，年份轴不会将其筛选成其他年份的数据。
Rents[Percentage Increase] 是数值列，当前筛选范围内只有一个利率，且预测期间利率不变。例如，2% 存储为 0.02。

CPI With Fixed Additions =
VAR SelectedYear =
    SELECTEDVALUE('Years'[Year])
VAR BaseYear = 2026
VAR EndYear = 2056
VAR Rate =
    SELECTEDVALUE('Rents'[Percentage Increase])
VAR BaseAmount =
    SUM('Rents'[Current Rent Charge])
VAR N =
    SelectedYear - BaseYear
RETURN
    IF(
        ISBLANK(SelectedYear)
            || SelectedYear < BaseYear
            || SelectedYear > EndYear
            || ISBLANK(Rate)
            || ISBLANK(BaseAmount),
        BLANK(),
        VAR GrowthFactor = 1 + Rate
        VAR Contributions =
            SUMX(
                GENERATESERIES(1, N, 1),
                VAR ContributionYear = [Value]
                VAR AddedAmount =
                    IF(ContributionYear = 1, 1.00, 2.00)
                RETURN
                    AddedAmount
                        * POWER(
                            GrowthFactor,
                            N - ContributionYear
                        )
            )
        RETURN
            BaseAmount * POWER(GrowthFactor, N)
                + COALESCE(Contributions, 0)
    )

GENERATESERIES(1, N, 1) 生成从第一笔追加到目标年份的序号。SUMX 按每笔追加金额的计息年数计算复利终值，再将这些终值相加。

2026 年的 N = 0，追加金额序列为空，返回的就是基准金额。到 2056 年，N = 30：本金增长 30 年，2027 年追加的 1.00 增长 29 年，2056 年追加的 2.00 不计当年利息。

如果 Percentage Increase 已经是 measure，将利率变量改为：

VAR Rate = [Percentage Increase]

用 100.00 本金、2% 年利率核对

原描述混用了年份和算术结果。按“2027 年追加 1.00，此后每年追加 2.00”的规则，计算结果为：

年份	计算过程	年末金额
2026	基准金额	100.00
2027	`100.00 × 1.02 + 1.00`	103.00
2028	`103.00 × 1.02 + 2.00`	107.06
2029	`107.06 × 1.02 + 2.00`	111.2012

其中，103.00 × 1.02 = 105.06，再加 2.00 得到 107.06。100 × 2% 得到的只是利息 2；包含本金的余额应按 100 × (1 + 2%) 计算。

使用时需要确认的口径

年增长系数

代码使用 1 + Rate。原公式中的 1.01 + Rate 会在 Rate 之外再增加 1 个百分点。例如，Rate = 0.02 时，实际年增长率为 3%。

如果业务要求额外增加这 1 个百分点，可以将代码中的增长系数改回 1.01 + Rate。

本金是总额还是平均值

两段原代码采用了不同的本金口径：第一段使用总额，第二段将总额除以物业编号的非空计数。

要保留第二段的口径，将 BaseAmount 替换为：

VAR BaseAmount =
    DIVIDE(
        SUM('Rents'[Current Rent Charge]),
        COUNT('Rents'[HMS Property Ref No#])
    )

COUNT 不会去重。同一物业有多条记录时，需要确认平均值应按记录数还是唯一物业数计算。

完整 measure 会对当前筛选范围内的本金整体追加一次固定金额。如果每套物业都要分别追加，或各物业利率不同，就需要逐套计算后再汇总。

年份筛选与汇总行

如果 'Years' 与租金事实表存在活动关系，年份轴可能会筛掉 2026 年的本金。读取本金和利率时，应先移除预测年份筛选，再指定筛选 2026 年。例如，本金可以写成：

VAR BaseAmount =
    CALCULATE(
        SUM('Rents'[Current Rent Charge]),
        REMOVEFILTERS('Years'),
        'Years'[Year] = 2026
    )

这样写的前提是，'Years' 的关系能够筛选到对应的基准数据。利率也应按同样的原则读取。

完整代码使用 SELECTEDVALUE，因此，没有唯一年份的总计行会返回空白。改用 MAX 后，总计行会显示当前范围内最后一年的余额，可根据报表需要选择。

金额舍入

公式保留中间计算精度，显示时可将 measure 格式设为两位小数。如果业务要求每年先四舍五入到分，再用舍入后的余额计算下一年，就需要在逐年计算中加入舍入步骤。只对最终结果使用 ROUND，无法得到完全相同的结果。